Ненадежные управляющие

Банк России отозвал лицензии у фондов «Участие», «Новый век» и «Сибирский капитал». В них было сосредоточено более 3 млрд руб. пенсионных накоплений.

Минус три фонда

​Активы НПФ «Сибирский капитал» на 1 октября 2015 года превышали 1,7 млрд руб., из них накопления составляли около 1,5 млрд руб. В сообщении ЦБ указывает, что основанием для применения крайней меры воздействия послужило неисполнение фондом предписаний Банка России об устранении нарушений. Офисы фонда располагались преимущественно в Бурятии, его клиентами были более 35,2 тыс. человек.

Кроме того, ЦБ сообщил об отзыве лицензии у НПФ «Новый век ОПС». Как писал ранее РБК, по итогам 2014 года «Новый век» (единственный акционер «Новый век ОПС») согласно данным ЦБ инвестировал наибольшую долю портфеля в ипотечные бумаги — 39,8%. Примерно такую же долю портфеля пенсионных накоплений — 39,6% — вложил в ипотечные бумаги «Сибирский капитал».

Лицензии также лишился НПФ «Участие», активы которого на 1 октября 2015 года составляли 1,4 млрд руб., из которых на пенсионные накопления приходилось 767 млн руб. По сведениям ЦБ, фонд принимал решения, нарушающие права застрахованных лиц. В «Участии» свои будущие пенсии держали 28,8 тыс. граждан. Кроме того, как сообщил регулятор, фонд неоднократно в течение года нарушал требования к распространению, предоставлению или раскрытию информации.

Ранее фонд входил в пенсионную группу, деятельность которой участники рынка связывали с задержанным летом топ-менеджером ВБРР Дмитрием Титовым и другим экс-сотрудником ВБРР — Глебом Груниным. 20 ноября Банк России аннулировал лицензии негосударственных пенсионных фондов «Благоденствие» и «Эрэл», которые контролировали бизнесмены. Грунин сообщил РБК, что больше не имеет отношения к фондам, лишившимся лицензии. «Они были проданы», — сказал он. В октябре 2015 года у «Участия» сменились акционеры, в числе которых значился бизнесмен Владимир Нелидов.

«Нам просто не хватило времени, чтобы вывести из портфеля фонда не очень качественные бумаги», — заявил РБК акционер «Участия» Владимир Нелидов. По его словам, сделка по покупке фонда была завершена в октябре и его новые акционеры пытались согласовать в ЦБ план реструктуризации активов. «Понятно, что сделать это в одночасье мы не могли, потому что для нас это высокие финансовые риски», — добавил бизнесмен. Нелидов также сказал, что сейчас с группой акционеров согласовывает сделки по приобретению фондов «Мосэнерго» и «Капитан». Их также контролируют Титов и Грунин, говорил РБК источник, близкий к фондам, и подтверждал источник, близкий к ЦБ.

Ранее РБК писал, что пенсионные фонды «Эрэл», «Благоденствие» и «Участие» получили отрицательное заключение после проверки ЦБ. Об этом РБК сообщали три источника, близкие к фондам. НПФ «Благоденствие» и «Эрэл» получили заключение после проверки ЦБ еще весной, НПФ «Участие» — в октябре, говорят два источника РБК, близких к фондам. Регулятору не понравилась большая доля вложений фондов в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), знают источник РБК, близкий к фондам, и источник, близкий к ЦБ. «Часть пенсионных денег вложена в ИСУ и другие бумаги, связанные с Ашинским металлургическим заводом», — рассказывал собеседник РБК.

Чистка продолжается

Сейчас, по данным ЦБ, в реестре НПФ числятся 106 негосударственных пенсионных фондов, большинство из них успели пройти процедуру акционирования. Согласно законодательству до 1 января 2016 года фонды, которые собираются продолжить работать с обязательными пенсионными накоплениями граждан, должны преобразоваться в акционерные общества и подать заявления о вхождении в систему гарантирования АСВ. Сейчас в систему гарантирования пенсионных накоплений входят 33 фонда, где сосредоточено 95,8% всех пенсионных накоплений, находящихся в НПФ. Ранее на международной конференции «Российский рынок НПФ» первый зампред ЦБ Сергей Швецов говорил, что регулятор рассматривает еще 17 заявок на вступление в систему, но отмечал, что не все они будут удовлетворены.

По закону накопления граждан, размещавшиеся в фондах с отозванной лицензией или не успевшие в срок войти в систему гарантирования, должны быть переданы в ПФР, при этом регулятор обязан компенсировать участникам фондов страховые взносы.

Сейчас в процессе ликвидации находятся 19 пенсионных фондов. Самый громкий случай этого года — отзыв лицензий у пенсионных фондов экс-банкира Анатолия Мотылева «Солнечное время», «Сберегательный фонд «Солнечный берег», «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Защита будущего», «Сберегательный», «Адекта-Пенсия» и «Уралоборонзаводский». В этих семи фондах было 50,6 млрд руб. пенсионных накоплений, из них, по предварительным оценкам ЦБ, неликвидных активов — 35,6 млрд руб.

Ранее РБК писал, что накопления фондов Мотылева инвестировались в облигации компаний «Трансгазсервис», «Промнефтесервис» и «Стройтемп», через которые финансировались шахта, птицефабрика и проект мало­этажной застройки в районе города Лобня. Также средства были вложены в ипотечные сертификаты участия, выпускавшиеся компанией «ФорТрейд», рассказывали РБК знакомый Мотылева, собеседник, близкий к пенсионным фондам Мотылева, и источник, близкий к управляющей компании «Интерфин Капитал». Через последнюю инвестировалось 99% средств пенсионных фондов группы Мотылева.