Банк России увидел масштабную обналичку через торговые сети

Раньше платежные агенты не зачисляли средства на нужный счет, получали от различных фирм покрытие безналичным путем и продавали наличность, заявил журналистам зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин.

ЦБ увидел «очень серьезные» масштабы незаконного обналичивания средств через розничные торговые сети, заявил журналистам зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин.

Отвечая на вопрос о том, изменились ли каналы незаконного обналичивания средств, Скобелкин сказал: «Очень сильно ушло в розницу, мы выпустили методические рекомендации банкам. Сейчас вообще можно говорить о том, что наличные деньги стали товаром».

«В ритейле большие масштабы. Мы видим зону риска, мы видим серьезный объем, до копейки сказать не могу, но очень большие объемы», — подчеркнул он, добавив, что не вся розничная торговля подвержена таким действиям. «Мы говорим о зоне риска на сегодняшний день», — пояснил он.

По его словам, обналичивание проходит, в том числе, через крупнейшие торговые точки. «Сейчас до 15% достигает продажа наличной валюты (плата за обналичку — ред.), а раньше была 2-3%», — отметил зампред ЦБ. «Это дорогая услуга, и многие банки боятся этим заниматься. Почему ушло это все в небанковский сектор, потому что банки понимают, что это большие для них риски», — пояснил Скобелкин.

Раньше, например, платежные агенты не зачисляли средства на нужный счет, получали от различных фирм покрытие безналичным путем и продавали наличность. «Все было хорошо, но когда мы увидели масштабы увода в тень и прямые нарушения ФЗ-103, который регулирует эти вопросы, мы обеспокоились и неплохо сработали — практически прекратилось все… Могу сказать, что только за квартал мы 130 миллиардов рублей фактически с сети терминалов убрали», — добавил Скобелкин.

Еще одним каналом обналичивания средств стали схемы с использованием большого количества платежных карт. «По каналу банковских карт: сейчас счета небольшие, куча карт и постоянный съем — 50-100 тысяч. Учитывая, что это масштабировано в страновых объемах, то суммы получаются приличные», — пояснил зампред ЦБ.

Источник: ria.ru